主题：河南一储户存建行120万被挪用赌博

　建设银行广西柳州一支行被罚款45万元，原因是发生客户资金被非法转入他人账户案件。而不久前，河南平顶山建行也发生了挪用客户资金案件。

　　日前建设银行广西柳州天山路支行被银保监会广西柳州银保监分局罚款45万元，原因是内控合规管理不到位，发生客户资金被非法转入他人账户案件。两名员工王某和兰某新对此违法违规行为负有责任，分别被罚款5万元。

　　而就在最近，河南平顶山一纪姓女士在建行的120万存款也不翼而飞，而且还倒欠银行13万。

　　都说钱存在银行最保险，虽然遭遇通货膨胀会贬值，但至少还有本金在。没想到现在连存银行也不安全了，而且这事还接连发生在国有六大行之一的建设银行身上，真是让人匪夷所思。

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　　实锤！非法挪用客户资金

　　一般人都会觉得银行内控严格，不是P2P平台和非法私募基金，不敢私自挪用储户资金。但是日前来自官方的一则处罚公告，毁掉了所有人的幻想，给大家重重一击。

　　5月27日，广西银保监局官网发布对建设银行柳州天山路支行处罚措施，因为内控合规管理不到位，发生客户资金被非法转入他人账户案件，根据《银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，对建行天山路支行罚款45万元。



　　这可以说实锤证实建行私自挪用了储户资金。

　　而两名员工王某和兰某新对此违法违规行为负有责任，也分别被罚款5万元。

　　《商业银行法》第六条的规定，商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。若违反了该义务规定，商业银行就应对此承担不利后果。

　　虽然法律对此做了严格的保护，但是仍然发生此类事情，也是匪夷所思了。但如果你觉得上面这是偶然案例，那还真就错了。就在这几天，河南平顶山建行也被爆出挪用了储户资金，储户存在建行的120万不但不翼而飞，还倒欠了建行13万。

　　老人存建行120万被挪用 还倒欠13万

　　河南平顶山的一纪姓女士到河南建行平顶山煤炭专业支行取钱时，却发现卡里的120多万没了，居然还倒欠银行13万。



　　纪女士哭着说道：“这是全家人心血啊!这钱不翼而飞了！建行把我这钱弄没了。”



　　据纪女士回忆称她是在2005年左右开始在这家银行进行存款，前前后后一共累积存款120万元。这笔存款的作用就是为自己儿子结婚所准备的，最近一家人开始筹备儿子婚礼，所以才去银行取钱。



　　儿女赶到银行之后，便对银行工作人员进行了询问，银行工作人员根据账面信息告知，纪女士名下的银行卡确实一分钱没有了，而且还倒欠银行13万元。另外还帮纪女士他们打出了近几年的账单，通过账单纪女士发现了异样。



　　账单上显示从15年到19年该银行卡陆陆续续向外转账，近百万元。

　　2019年3月17日，转出了一笔十万的资金，去向是一个广州邦泰科技咨询公司。

　　2019年3月17日，又转出了一笔十万的资金，去向还是广州邦泰科技咨询公司。

　　2019年3月29日，账上的40万资金又被转向了康某某。

　　老人女儿表示，这个人，他们完全不认识。

　　并且在纪女士的名下还有信用卡。

　　经查发现，信用卡所预留的手机号和住址均是银行工作人员董某的。而董某一直是纪女士的客户经理，对方经常向其推荐可以赚钱的理财产品。

　　通话录音显示，5月5日，董某对纪女士说:“你女儿是不是回去上班了？不在家吧？你的账户，只有我和你能动得了，我转了60多万走，能要回来，你放心。我这几年过的不顺，只想向我老公证明，我能赚钱。”

　　6月3日上午，董某在电话中对行长王亚飞说，纪女士是她的嫂子，这是亲戚之间的事，能协商解决好。纪女士本人来银行办理了网银，她知道密码。

　　但纪女士否认了董某是自己亲戚以及会操作、办理网银的说法。

　　上游新闻采访董某时发现，董某将部分钱投进了一个名叫“彩运8”赌博网站。其通过网友了解到“彩运8”后，跟着网友给出的号码购彩，小有盈利，后来亏损很多。直到现在，她每月还充值约1000元。

　　上游新闻记者问董某：“你说投资经过了纪女士同意，但你告诉纪女士你所谓的投资就是买彩票吗？你知道在网赌平台买彩票就是赌博吗？你到现在还认为你没有赌博，是在投资？”

　　对此，董某并未正面回答。

　　纪女士也向建行反映了该问题，建行工作人员也明确表示他们挪用了客户的资金。该银行行长接受电话采访表示：这件事我们不会推诿，那位挪用客户资金的人，确实是建行的员工。建行表示目前已成立调查组，会将此事调查清楚。



　　对此网上网友已经炸开了锅，纷纷表示这事如果不严肃处理，大家以后对银行都不敢相信了。



　　建行员工出卖客户信息 年入30万

　　作为国有六大行之一，今年以来，频频被爆出侵犯客户权益事件。

　　就在上个月，就有媒体报道了建行员工参与出卖客户信息的事情。

　　据江苏公共新闻报道，近日江苏淮安警方破获了一起特大贩卖公民个人信息案，共抓获26名嫌疑人，涉案金额2000多万元。

　　在这起涉及9个省份、公安部列为部督专案的案件中，早在2019年6月，有人在网上通过QQ等通信工具公开出售银行卡相关信息，包括银行卡对应的卡主身份证号码、电话号码、余额甚至交易流水，引起了警方注意。

　　淮安警方称，犯罪团伙通过现有的技术手段无法获取到如此大规模的公民个人信息，这些案件就可能有银行内部的工作人员参与其中。

　　调查中发现，有一名建行工作人员仅靠帮忙查询银行卡信息，一年黑色收入超30万元。

　　这位建行员工称，自己查询了几百条个人信息，每条80到110元，并称自己不知道这是违法的，“只是觉得违反银行规定，因为我们银行不允许私自把客户信息泄露。”

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该贴内容于 [2020-07-10 21:06:58] 最后编辑