主题：交通银行私人银行成就客户梦想

　　10月27日，参加交通银行深圳分行“私人银行巴厘岛豪华浪漫之旅”的60多名客户顺利抵深，自此，该行自9月开始的“私人银行豪华之旅”宣告圆满结束。

　　交通银行深圳分行相关负责人表示，交通银行2008年3月24日在北京市、上海市、广东省、浙江省、深圳市五家分行开展首批私人银行服务，2009年6月8日又在江苏省、河南省、湖北省、山西省、青岛市分行进一步推出私人银行服务，2010年2月份，私人银行服务又延伸至辽宁省、无锡市、河北省等15家分行推出私人银行服务，将交行开展私人银行服务的分行扩大到25家。在这些城市里，既有在沃德财富服务中心内专门为私银客户设置的私人银行服务工作室，也能随时应客户的要求上门服务经过两年的发展交通银行私人银行服务逐步成为其高端服务体系中独具特色和最具优势的品牌。

　面向顶级客户

　　门槛设置更加灵活

　　一般来说，私人银行服务是建立在对客户深层细分基础上，针对最高端客户群体提供精细化、专有金融理财服务。这种服务模式，需要以银行强大的财富管理团队和先进的技术资讯为支撑，以极其私密的方式为客户量身定制顶级化、个性化、专业化、综合化的理财服务。提供这项服务是一家银行实力的象征，也代表了未来的发展趋势。

　　交行私人银行服务自推出以来，始终以打造中国最佳财富管理银行为目标，充分整合境内外综合经营资源，精心构造全方位的专享服务网络，设置专业水准的私人银行投资顾问和私人银行服务团队，为沃德财富客户提供个性化的综合理财规划、专享理财产品、理财产品定制、海外全权委托投资、投资移民服务、海外结算和海外综合交易等私人银行服务。

　　交行私人银行的准入门槛为拥有等值200万美元可投资金融资产，包括现金、银行存款、基金、股票、理财产品等。对金融资产的计算并不仅局限在交通银行的，也包括客户存放在其他金融机构的金融资产，且在交行季日均金融资产500万元人民币以上。从这一点来看，交行对于私人银行的门槛设置显得更加灵活。

　　“1＋1＋1服务”做专业与贴身的私人银行服务

　　在服务模式方面，交行私人银行以现有“沃德财富”服务为基础，独创了阶梯式“1＋1＋1服务”，即沃德客户经理＋分行私人银行顾问＋总行个人财富管理专家团和私人银行投资顾问。

　　由这三个“1”加起来共同服务于私人银行客户，使私人银行客户在使用现有“沃德财富”的所有服务之外，还可以得到交通银行提供的覆盖境内、境外的财富管理服务。总行选择公司业务、投行业务、结算业务、个人财富管理、证券业务、保险业务等方面的专家专门为私人银行客户组成财富管理专家团，同时，选择国内综合实力名列前茅的会计师、税务师事务所等专业机构组成庞大、资深、实战经验丰富的专家团队为私人银行客户的事业成长提供便利和支持。

　　“1＋1＋1服务”模式，令交行私人银行的管家服务理念更加出色而完善，使其能够真正成为客户专业与贴身的私人银行服务。

　　沃德财富私人银行跨境综合财富管理服务实现客户资产全球配置

　　交行私人银行服务自推出以来经历了三个阶段：第一阶段是2008年3月正式推出以来，以海外全权委托投资理财业务为主推方向，把境内有海外投资理财需求的客户作为主要目标客户；第二阶段是到2009年6月，交通银行对私人银行的业务范围进行了调整，境内外业务齐头并进，进而满足私人银行客户的全方位理财需求，第三阶段是2010年10月18日交行在北京正式对外宣布推出“沃德财富私人银行跨境综合财富管理服务”，进一步丰富了交行的私人银行服务品牌内涵真正实现客户资产的全球配置。

　　同时，作为国内第一家推出私人银行海外全权委托服务的银行，其私人银行服务在诸多方面具有明显优势。

　　目前，我国银行开展跨境服务及离岸服务尚处在非常初级的阶段，但交行通过与海外子公司和业务合作伙伴的联合，特别是香港的托管公司、信托公司以及汇丰等业务伙伴合作，帮助客户在全球投资理财。

　　在产品平台方面，交行利用境内外子公司的业务平台，为私人银行客户提供较为全面的境内外金融产品，其中境外私人银行产品包括海外全权委托投资、结算类产品、理财类产品、香港投资移民、私人信托、香港证券投资、“通达理财”优惠利率存款等七大类产品；境内私人银行产品服务包括理财产品定制、专属产品、资产管理等三大类。

　　服务渗透生活方方面面

　　首个私密会所将在深落成

　　随着财富的不断增加，越来越多的人开始借助私人银行打理财富和生活。交通银行私人银行既是财富生活中的金融专家、私人智囊团，更是为客户创造高品质生活的梦想拍档。它提供的私密、专享、创富、高品质的服务，渗透到生活的方方面面，为私人银行客户的丰盈人生创造充满惊喜的生活礼遇。

　　在增值服务方面，交行提供ＥＭＢＡ教育服务、财税咨询、旅游定制等。

　　今年该行在私人银行业务和增值服务上不断创新。在私人银行客户专享手续费优惠方面实现突破性进展：系统内异地转账、取现免费，异地自助设备取现免费，境外ＡＴＭ查询免费，境外银联网络ＡＴＭ取现免费等一系列手续费免费专享业务……使私人银行客户能专享到更多优惠，获得非同一般的尊贵感受。

　　此外，据深圳交行相关负责人介绍，目前，该行正在筹建私人银行会所，集高尔夫教学、休闲、娱乐于一体，打造深圳地区第一家顶级私人银行客户交流私密会所，计划将于12月底完成。届时，该行私人银行客户将可享受高尔夫、红酒品鉴、休闲娱乐、投资理财、商务会议等系列增值服务。

　　交行私人银行系列贴心服务

　　ＥＭＢＡ教育服务：

　　私人银行客户享有北大、复旦、对外经贸等高校ＥＭＢＡ公开课预留、课堂免费体验、入学绿色通道、专项奖学金和校友最惠待遇等专享权利。例如奖学金专属优惠和高端论坛、学术沙龙的特色服务。

　　异地漫游服务：

　　当私人银行客户到其他试点城市，需要金融服务时，可获得当地分行私人银行服务人员提供的尊贵服务。

　　旅游定制服务：

　　为私人银行客户提供专享的全球商旅咨询服务，个性化旅游度假方案的咨询、定制和具体实施，并享有高达4％的折扣优惠和专属旅游纪念品；定期为私人银行客户发布最新专享旅游信息。

　　财务咨询服务：

　　为私人银行客户提供免费财务资讯期刊、热点财务知识培训、免费咨询、低至8折的最优惠有偿服务。

　　澳门地区专享服务：

　　私人银行客户可享有珠海至澳门“一站式”快速通关服务和在澳门地区专享的2小时免费商务会议室服务。

　　



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