主题：封闭期保本承诺失效 银行地域性封杀基金


新基金发行时对帮忙资金口头承诺保本几乎是业内潜规则，如今，这种保本承诺正在给基金公司带来新的麻烦。证券时报记者获悉，一只大型银行主销的新基金在封闭期内出现亏损，被该行黑龙江省分行提出赔偿，基金公司拒绝后，该行一怒之下地域性“封杀”基金主动销售。
“在黑龙江省，基金公司与一大型银行的关系紧张，目前陷入僵局。该行对全省范围内的基金销售采取了自然销售策略，即不主动、不推荐。”一位基金公司渠道销售人员向证券时报记者透露。
目前，这一事件中的基金与银行博弈已进入敏感阶段。按照知情人士的说法，该省级分行要求基金公司新基金发行时，要么给银行打保证金，如果封闭期内出现亏损，则由这部分资金先来填补；或者，基金公司给银行发函，以基金公司信誉确保建仓期本金安全问题。“显然，这两种方式基金公司都不可能采纳，否则，将面临销售违规问题。”他告诉记者。
事实上，悬在基金公司头上的不仅有《证券投资基金销售管理办法》，还有2008年发布的《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，以及2010年10月监管部门向各家基金公司发布的《基金监督管理措施例举对照表》。一家基金公司市场部人员坦言，“虽然监管层三令五申强调合规销售，也有章可循，但基金销售也很无奈，市场不好基金难发，要规模要面子就要帮忙资金，为吸引帮忙资金违规承诺保本，这样的风险爆发也是迟早的事。”

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