主题：特变电工存款利息率仅1.7% 公司回应年末回笼力度大

特变电工（600089.SH）年均近九十亿元银行存款，2012年年利息收入仅1.45亿，年息率仅1.66%，远低于同期央行3%的一年期存款基准利率。公司解释称，存款期限和数额大小都会影响利息收入。

资料显示，特变电工是中国变压器行业首家上市公司，主要生产销售变压器、电线电缆、太阳能硅片、太阳能系统工程。

财报显示，特变电工2012年期初和期末货币资金分别为98.87亿和108.37亿，其中年初年末银行存款分别占比91.33%和77.5%。而特变电工2012全年实现利息收入约为1.45亿。

根据公司2012年年末年初存款余额，特变电工2012年均存款约为87.14亿元，年化收益率仅1.66%。考虑到季节性因素，特变电工2012年不同时段银行存款分别为：期初90.3亿元、期中52.8亿元、期末83.98亿元，综合折算，特变电工年均存款余额约75.69亿元，年化收益率约为1.92%。

这一收益比例低于同期央行3%的一年期存款基准利率。而中国银率网数据显示，当前人民币储蓄利率3月整存整取为2.6%，全国范围的银行3个月定期存款利率平均为2.83%。

一位北京的财务分析人士对《证券市场周刊》表示,公司银行存款利率低，主要的原因在于银行账上的钱不总是那样多，有可能是到会计审计时才有那么多，一些公司挪用资金的办法很隐蔽，不易察觉。

“财报上的存款利息是每笔存款具体情况一笔一笔加出来的，存款期限和数额大小都会直接影响利息收入，所以不能用存款数额时点数简单替代时期数。”特变电工董秘办工作人员对《证券市场周刊》表示。

该工作人员还称，公司的利息收入跟经营情况相关，在企业经营过程中，资金进出较大，存款数额波动也会很大，如购买原材料支出就可能会导致某些时间段基本没有存款。一般而言，公司年末对资金管理更为严格，并加大对应收账款等的回收力度，资金回笼多，所以期末银行存款余额较大。


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