主题：中国平安三季报点评:盈利优势与员工持股计划强信心

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10月28日中国平安(601318)公告2014年三季度业绩和核心员工持股计划草案。前三季度,公司实现营业收入3443.60亿元,同比增长25.5%;归母净利润316.87亿元,同比增长35.8%;基本每股收益达4.00元;净资产2186.78亿元,比上年末增长19.7%;每股净资产达27.62亿元;加权ROE为15.66%,同比上升1.87个百分点。核心员工持股计划的资金来源为计划持有人的合法薪酬与业绩奖金额度。持股计划的存续期为股东大会审议通过之日起六年,每年一期,由资产管理机构通过专门的资产管理计划购买标的股票。



投资亮点



相比同业同期的保费增长情况来说,平安人寿的保费增速最为稳定和可期。寿险营销三渠道共同发力,成果已现。尤其银保渠道借助平安银行的综合金融平台优势逆市走强。



公司保险资金投资组合收益率明显改善。前三季度,年化净投资收益率达5.3%,年化总投资收益率达4.6%,实现双升。



平安银行竞争力突出:吸存能力领先同业;收入结构继续优化,非息占比近30%;成本收入比继续下降;净息差、净利差同比双升。



风险提示



经济疲软,资产质量下降明显;沪港通时间不确定,无限拖延;


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