主题：中国农业银行股份公司上市之路

中国农业银行股份有限公司春节前挂牌 (2008-12-24 11:17:07)

　　中国农业银行（下称“农行”）股改进入收官阶段。《第一财经日报》日前从权威部门有关人士处获悉，农行股份公司将在春节前挂牌。
　　这位人士称，具体挂牌时间正在拟定，人事安排也在最后考虑之中。
　　据悉，农行不良资产剥离已基本完成，元旦后将召开股份公司创立大会，进入股改最后程序。一位参与剥离不良资产的农行基层员工告诉本报，其所在分行已经在11月完成不良资产剥离。
　　截至去年末，农行按五级分类的不良贷款余额为8179.73亿元。今年10月，农行副行长潘功胜表示，将由财政部、中央汇金投资有限责任公司（下称“汇金”）建立共管基金以剥离农行不良资产，用农行未来收益、不良资产处置回收的现金偿还共管基金、覆盖改制成本。
　　潘功胜表示，共管基金偿还完毕大概需要十几年时间。其资金来源于财政部分红、农行每年所得税退税、不良资产处置回收的现金、可能出售农行股票的溢价收入。
　　农行不良资产处置方式不同于其他3家国有银行，将委托农行处置。潘功胜之前表示，主要考虑到农行不良资产构成“笔数多、单笔数额小、分布区域广”，从处置效果看剥给资产管理公司不是很好。
　　长城资产管理公司一位中层人士昨日对本报表示，农行此次处置不良资产与该公司基本无关。长城资产管理公司是1998年为处置四大国有银行不良资产而专门成立的四家资产管理公司之一，当时与农行对口。
　　农行已设立机构资产处置部，安排专门人员，形成监督约束机制和技术支持平台。潘功胜之前说：“争取用5年左右的时间处置完不良资产。”
　　汇金已向农行注资1300亿元人民币等值美元（合190亿美元），并将持有50%的股份，与财政部并列成为农行第一大股东。
　　在农行主办的一份刊物的最近一期中，农行表示，农行改革的基本路径与过去几年几大国有银行改革路径没有特别大的差别，可以概括为：通过国家注资，剥离不良资产来进行财务重组，解决历史遗留问题；通过股份化，包括择机引进战略投资者改变产权结构和经营机制，健全公司治理；通过IPO（首次公开发行股票）充实资本金，强化市场约束，推进银行持续改革。至于引进战略投资者，农行表示正在积极研究，要不要引进、引进境内还是境外投资者、引进金融机构还是非金融机构、什么时候引进，目前还没有很肯定的答案。
　　全球金融市场动荡将影响农行上市时机。潘功胜之前表示，明年下半年农行将完成IPO技术准备，但明年下半年是否上市还不确定，要研究全球金融形势和资本市场走势、寻找最合适的发行窗口。
　　在上述刊物中，农行表示：“目前为止，中国几家大型商业银行上市基本上采取‘A+H’股模式，这个模式值得我们考虑。”

（2008-12-24 05:57 周雪 第一财经日报）



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作者：邓美玲
农业银行股份有限公司有望年前挂牌
经济观察网 记者 邓美玲 四大国有银行中唯一未上市的农业银行离股改上市的目标越来越近。在农行的一次内部会议上，农行副行长潘功胜宣布：中国农业银行股份有限公司定于12月26日正式挂牌。而另一个相关的消息是，农业银行股份有限公司将在春节前挂牌。
有媒体报道称，农行不良资产剥离已基本完成，元旦后将召开股份公司创立大会，进入股改最后程序。

农行的股改之路
2003年年底，农业银行向国务院提出注资股改、整体上市的转制方案。但在四大行中，农行的坏帐最多、盈利性最差、人员结松也相当复杂，所以其方案一直未获得高层批准。
农业银行2007年的年报显示，农行不良贷款余额为8179.73亿元，不良贷款率高达23.5%，而农行的员工结构也极为复杂，它的员工人数和网点和我国最大的国有银行—工行不相上下，而在这庞大的职工队伍中，有45万名员工中的相当一部分需要更新知识结构。
2008年10月份，国务院常务会议审议并原则通过了《农业银行股份制改革实施总体方案》，农行股改方案进入关键阶段。11月6日，中央汇金投资有限责任公司正式向农行注资190亿美元。
11月末，农行行长项俊波公开表示，农行将争取在今年年底或稍迟一点时间实现股份公司的挂牌。而在最近的一次内部会议上，农行副行长潘功胜则宣布：中国农业银行股份有限公司定于12月26日正式挂牌。而另一个消息是，农业银行股份有限公司将在春节前挂牌。

不良资产及裁员处置
在农行之前，其他三大国有商业银行上市前的资产处置方式均托管给资产处置公司进行。全程参与了工商银行股改和上市的前工行董秘潘功胜在今年5月调任农行负责股改的副行长。据他介绍，农行不良资产处置方式不同于其他3家国有银行。“将委托农行处置。”潘功胜说，主要考虑到农行不良资产构成“比数多、单笔数额小、分布区域广”，从处置效果看剥给资产管理公司不是很好。
目前农业银行已经自设机构资产处置部，安排专门人员，形成良好的监督约束机制和技术支持平台。据媒体报道，接近农行重组的消息人士也透露，农行近8,000亿元不良资产的剥离工作已于11月份完成。
而另一个关键问题就是裁员问题。2008年中，副行长潘功胜曾宣布了农行改制“不裁员”的原则，取而代之的是“优化重组、竞争上岗”。具体而言，就是在支行级别的重点业务部门中，划出“全日制本科毕业、35周岁以下”等竞聘条款。但对于这家拥有45万员工的庞大金融机构而言，这种划分显得过于粗放。
目前农业银行各分行在县域的网点全部被剥离出来，统一由三农业务部门领导，与农行在市区和其它商业银行竞争的普通网点相区分。

公司简介
中国农业银行是四大国有独资商业银行之一，是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。在国内，中国农业银行网点遍布城乡，资金实力雄厚，服务功能齐全，不仅为广大客户所信赖，而且与他们一道取得了长足的共同进步,已成为中国最大的银行之一。在海外，农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，被《财富》评为世界500强企业之一。 　　到2004年末，中国农业银行各项资产总额40137.69亿元，各项贷款余额25900.72亿元，各项存款余额34915.49亿元，全年实现经营利润319.74亿元。　　

力推网点转型农行首提建设城市主流银行
2008年07月29日23:14

　　昨日，《第一财经日报》从中国农业银行获悉，在7月25日至27日召开的农行2008年年中工作会议上，农行提出在坚持面向“三农”市场定位不动摇的同时，全面提升农行在城市市场的竞争力，以尽快实现把农行建设成为城市主流银行的目标。
　　这是农行总行首次提出建设城市主流银行。会议提出，要做好城市业务和服务“三农”这两篇相辅相成的大文章。
　　作为最后一家尚未完成股改上市的国有商业银行，农行股改的特殊性在于必须坚持服务“三农”，寻找服务“三农”与商业化运作有效结合的路径。去年10月开始，农行在福建、安徽、吉林等8省（区）启动金融服务“三农”试点。
　　但面向“三农”并不意味着削弱或放弃城市金融业务。农行行长项俊波5月在“2008陆家嘴论坛”上特别强调，农行很早就成为城市金融市场的参与者，要实现股东价值最大化、促进城乡一体化发展，农行必须进一步巩固和发展城市金融业务，提升农行在城市金融市场的服务水平。
　　对于城市业务如何转型，农行年中工作会议指出，要强力推进网点转型，尽快建立健全对等营销服务的经营模式，并大力发展金融市场业务。
　　此外，年中工作会议还透露，在总结前期服务“三农”试点经验的基础上，农行正稳步扩大试点范围，探索和检验各项试点措施，为金融服务“三农”工作明年在全行全面推开奠定基础。
　　关于服务“三农”工作，项俊波说，要进一步释放县级支行的经营活力，把面向和服务“三农”作为实施“蓝海”战略、开拓“蓝海”市场、培育差异化竞争优势的重大机遇。
　　项俊波特别强调，要将惠农卡和农户小额贷款业务作为服务“三农”的重中之重，尤其要增加惠农卡发卡数量，并做好后续服务，使惠农卡真正“用起来”，并尽快“好用”起来。
　　目前，农行服务“三农”试点效果明显，上半年累计发放涉农和县域贷款8429亿元，涉农和县域贷款余额达15597亿元，上半年新增1108亿元，占全行贷款总增量的50.5%。（第一财经日报）

农行股份有限公司开创立大会 注册资本2600亿元2009年01月09日 12:52中国新闻网【大 中 小】 【打印】

2008年11月7日,中国最后一家未完成股改和上市的国有商业银行农业银行,获中央汇金注资1300亿元人民币,汇金与财政部各持有农行一半的股份,把8000亿元不良资产剥离后,将会引入战略投资者,正式准备挂牌上市。 中新社发 刘建民 摄

中新网北京1月9日电 中国农业银行股份有限公司今天在北京召开创立大会,其注册资本为二千六百亿元人民币。中央汇金投资有限责任公司和财政部代表国家各持有中国农行股份有限公司百分之五十股权。

农行股改是中国四大国有银行股改的收官之战。创立大会的召开,意味着农行正式挂牌已倚马可待。去年十月,农行股改方案获国务院通过,十一月,中央汇金公司与农行签订了注资协议。

据悉,创立大会审议通过了《中国农业银行股份有限公司章程(草案)》及董事会、监事会组成人员等有关议案。中国农业银行将由国有独资商业银行整体改制为国家控股的股份制商业银行,名称变更为中国农业银行股份有限公司。

改制后,原中国农业银行(包括境外分支机构)在股份公司设立之前的全部资产、负债、机构和人员依法由设立后的中国农业银行股份有限公司继承,其业务范围不发生任何变化。

会后,中国农业银行股份有限公司第一届董事会第一次会议和第一届监事会第一次会议随即召开。第一届董事会选举出了中国农业银行股份有限公司董事长和副董事长;第一届监事会选举出了中国农业银行股份有限公司监事长;聘任了中国农业银行股份有限公司行长、副行长、董事会秘书。经董事会讨论决定,中国农业银行股份有限公司完成工商注册登记后即举行成立大会。　

据悉,中国农业银行股份有限公司已按国家有关法律法规,制定了新的公司章程,形成了由股东大会、董事会、监事会和高级管理层构建的现代股份公司治理架构,其注册资本为二千六百亿元人民币。经国务院批准,中央汇金投资有限责任公司和财政部代表国家各持有中国农业银行股份有限公司百分之五十股权,依法行使中国农业银行股份有限公司出资人的权利和义务。(完)