主题：工商银行：业绩略低于预期 关注反弹投资机会

公司净利息收入2244.65亿元，同比增长37.25%。净利息差升至2.67%，同比提高0.35个百分点；净利息收益率为2.80％，同
比提高0.39个百分点。非信贷利息收入占总收入比重达到30.36%，同比提高1.71个百分点；手续费及佣金净收入增长110.4%，占营业收入比重达到13.53%，同比提高了4.49个百分点，仅次于招行的15.7%。我们分析其中间业务大幅增长的主要归因于理财业务收入的大幅增长，07年公司理财收入同比增长371%，占比也相应提高至41%，但银行理财市场还处于发展初期，很多风险问题会慢慢显露出来，我们对于08年中间业务收入的预测趋于保守，认为公司08年这部门同比增速约为30%。





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