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主题:招商银行:资本运用效率高 审慎推荐
在集团口径下,今年前三季度实现净利润130.78亿元,每股收益0.68元,同比下降31.16%,基本符合预期,银行口径下为126.11亿元,同比下降33.6%,其中三季度净利润46.47亿元,环比大幅上升19.2%。中金公司认为,公司资产质量继续改善。不良贷款环比双降,银行口径下不良余额环比下降2.4亿元,不良率下降至0.84%。三季度信用成为仅为0.04%,而拨备覆盖率进一步上升至251.2%。同时,永隆经营稳定,整合初见成效。永隆银行前三年季度实现净利润6.9亿港元,三季度环比增长5%。两行间特色业务的联合、交叉营销全面展开,协同效应逐步体现。此外,净息差弹性开始显现,资产质量持续改善,永隆整合不断推进,未来配股完成后资本压力消除,资本运用的高效率优势将逐步发挥。
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