主题：农业银行市场发展潜力巨大



　　按总资产计算，中国农业银行(2.81,-0.03,-1.06%)(简称“农行”)是国内的第三大银行，根据其2010年上半年的业绩报告显示，农行的资产规模保持稳定增长，同时利润增长迅猛上升，基本符合我们预期。

　　2010年6月末，农业银行的总资产较2009年末上升约9%至人民币9.70万亿元，而截至到8月末，银行的总资产规模已经突破人民币10万亿元。同期净利润同比增长近40%至人民币458.40亿元，其同比增速在4大国有银行中居首。

　　由于农行在县域银行业务中具有明显的竞争优势，其全国覆盖的分支机构数量在国内大型商业银行中居首，同时是国内最大的银行卡发卡行。

　　总体上，我们对农行未来的业绩发展抱有信心，预计银行的净利润在2010全年将同比增长近40%左右的水准，给予其12个月目标价5.00港元，较最新收盘价高出约21%，首次给予“买入”评级。



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