主题：首批基金第三方销售机构即将破茧

2012年02月22日 01:11 来源： 中国证券报
　　好买、众禄、诺亚正行等有望拔得头筹

　　四个月翘首之后，基金第三方销售机构终将破茧。中国证券报记者从第三方基金销售资格相关申请机构了解到，首批第三方基金销售机构诞生进入最后读秒阶段，只待证监会最终的正式批文。如之前业界预期，好买、众禄、诺亚正行等申请者有望拔得头筹。

　　据透露，目前现场检查、材料补充等后续流程均已经完成，证监会不日将公布首批名单。目前，这几家机构已与合作方签署协议，完成技术对接，并进行了业务系统试运行，正式获批后即可实际开展经营。

　　对于今后的盈利模式，各申请机构的考虑也各有千秋。以基金研究见长的机构希望可以在业务开展一段时间后探索增值服务收费的可能性；已拥有大量用户的网站则以销售规模取胜，目标在于赚取基金公司的客户维护费；也有机构希望可以两条腿走路，深圳众禄投资有限公司有关人士透露，今后将采取“低价基金超市”和“增值业务”并行的业务模式。

　　《证券投资基金销售管理办法》2011年10月发布后，大批第三方销售机构纷纷上报申请。除上述几家接近获批的先行者外，还有大批申请机构行至途中。去年年底，证监会基金部副主任洪磊在2012年第三方基金销售峰会上透露，证监会已完成基金销售机构注册平台的建设工作。截至当时，已有25个机构获得注册平台的填报密码，其中有9家第三方销售机构，7家外资银行，5家内资银行和4家机构；正式完成申报的有10家，其中5家已经获得证监会的正式受理。

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三公司首获第三方基金销售牌照
2012年02月22日 02:16 来源： 北京商报
　　商报讯 第三方基金销售牌照可谓是“千呼万唤始出来”，昨日，据业内可靠人士透露，首批第三方基金销售牌照已经花落三家。关于第三方基金销售牌照的发放，专家表示，消息喜人，但是前景堪忧。

　　昨日，众禄的投资顾问张小青对记者表示，众禄、好买、诺亚已经获得第三方基金销售牌照，并且证监会将于今日公布名单。如此看来，众禄、好买、诺亚将成为第三方基金销售中的“老三家”。

　　张小青表示，“首批只有三家，拿到牌照以后我们公司的名称也将‘众禄投资顾问有限公司’改为‘众禄基金投资顾问有限公司’。目前我们与基金公司和支付机构的对接已经基本完成，合作的基金公司已经达到50家”。

　　在业内颇为关注的申购费率上面，另一位不愿透露姓名的第三方基金销售工作人员表示，“我们的申购费率已经确定为4折，相比银行较为优惠，和基金公司直销一样。在销售优势上面，相比银行我们不只推荐新基金，还会根据客户的需求在基金库里选择长期表现较好的基金，而基金公司自己销售自己的基金总有王婆卖瓜的嫌疑，而我们有中立的立场”。

　　在基金代销费用上面，第三方基金销售也“较为优惠”，该人士透露，“目前我们的代销费用大概是5%。”。而银行除了代销费用之外，其还有接近1%的尾随佣金。

　　如此看来，无论对投资者还是基金公司而言，第三方基金销售确实是件“好事”。但是如此一来，第三方基金销售能否盈利却值得怀疑。据该人员介绍，第三方基金销售还得向其监管银行缴纳20%的监管费用，除此之外还得缴纳一定的营业税。

　　对此，该人士表示，“不可否认，首先行情不好基金本身就不好销售，加上不少第三方基金销售是做电子商务，基金的一部分客户是老年人，而很多老年人根本不会用电脑，所以盈利需要等待时机”。

　　同时，华泰联合证券基金研究中心总经理王群航表示，第三方基金销售短期之内很难盈利，不过从国外的市场看来，还是能盈利的，要让他们自己去市场中寻求生存之道。

　　“接下来，重点仍旧是要做好投资者教育，同时研究投资组合，并对大客户进行一对一服务。”张小青如是说。