主题：招商银行 零售先行特色 评级：谨慎推荐

招商银行 零售先行特色 评级：谨慎推荐




　　零售业务优势突出：公司零售业务品牌突出，在未来业务发展中占据先机。凭借卓越的服务意识和清晰的市场定位，公司在个人银行业务领域的发展已建立了良好基础。

　　风控能力突出：公司不良贷款保持下降趋势，拨备覆盖率达到216%，是国内风控能力出色一家股份制银行，资产质量优良有助于缓解经济下行周期的不良资产陡增的风险。

　　预测2008-2010年分别实现营业收入57336、60922、72132百万元，同比增长39%、4.4%、18.4%;实现净利润23384、23825、26325百元万，每股EPS为1.59、1.62、1.79元。平安证券给予“谨慎推荐”评级。




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