主题：上海银监局开出8张罚单 4银行“中招”



上海银监局4月28日一日共计公布8项行政处罚单，民生银行、招行、工行以及上海金山惠民村镇银行“中招”，其中民生银行领取了4张罚单，但工行被罚款额最高，一项处罚即被罚487万元。

　　领取罚单的民生银行分支机构分别为上海广场支行、上海杨浦支行、上海市南支行、上海世纪公园支行，被罚理由均为2012年或2012年至2013年，该支行未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的私售行为，内部控制严重违反审慎经营规则，均被责令改正，并分别被罚款50万、30万、35万、40万。

　　工行票据营业部上海分部亦被责令改正，同时被罚没人民币487.4168万元，罚款金额在此批处罚单中最高，其被罚事因2014年该单位在与3家银行进行资金融通时实质未见票，已脱离票据业务实质，同时，该单位超授权开展“他行代理保管票据业务”，内部控制严重违反审慎经营规则。

　　招商银行上海分行被罚则是因为2016年该行以“投资资产管理计划—发放信托贷款”为通道，向某投资管理有限公司放款，部分资金用于支付土地出让金。仅此一项，该支行被罚420.3428万元

　　上海金山惠民村镇银行被罚是因为至2016年2月末，该行部分前中后台岗位未实际分离。2015年，该行在对下属枫泾支行的检查中，未能发现两笔个人贷款支付凭证系伪造，贷款未按合同约定支付，该行被罚责令改正，并处罚款20万元。

　　与之同时，上海金山惠民村镇银行枫泾支行因为2015年该行在发放两笔个人贷款时，客户经理伪造支付凭证，且该行在贷后检查中未发现上述问题，对员工行为监督和排查不力，被责令改正，并处罚款20万元。


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