主题：中国平安：股价低于合理价值

公司目前股价低于合理价值，给予“买入”建议，我们认为大幅下跌给投资者提供了较好的买入时机。

　　公司的优势在于：首先，控股型金融集团已基本成型，多元化经营将有效地为其客户提供一站式金融服务，提升服务品质；其次，良好的员工和高管持股平台，使得股东、公司、员工利益一体化，有效提高工作积极性；第三，70%的个险占比、98%的个险长险占比、93%的长险期缴占比、90%以上的继续率，在寿险行业都名列前茅，良好的业务质量带来了更高的新业务利润率；第四，企业年金“受托人”、“投资管理人”、“账户管理人”三项资格的获得，将有利于平安养老险的高速发展，成为保费增长最快的领域；第五，海外主体的并购，将提升公司国际投资的能力，并产生一定协同效应，作为全球布局的基础。



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