主题：交通银行现金管理

　　企业现金管理是指对企业现金流进行有效的预测、监控及管理，包括：以最合理的成本增加可用现金头寸，避免流动性赤字；降低和控制交易风险；建立理想的现金余额并集约化配置现金资源；优化现金(债务)的投融资；控制跨境现金流等。银行现金管理服务从上述各个方面满足客户需求，帮助企业增加价值、实现效益最大化。

　　交通银行十分重视现金管理服务领域的客户需求挖掘、业务发展规划、产品功能开发，并在IT基础平台建设等方面投入了大量资源，以增强产品性能及服务水平。2006年，交通银行推出了以蕴通账户为核心的新版现金管理系列产品，并借助于企业网银、银企直联等电子渠道及银行柜面渠道，为企业客户提供多功能、高效率、专业化的现金管理服务。

　　交通银行现金管理系列产品提供个性化定制功能，协助企业科学合理地管理账户和流动资金头寸，高效归集、调剂内部资金，加强资金保值增值，提高资金流动性、提升财务管理水平；实现企业集团财务集中管理，达成企业资金流动性与盈利性的统一。

　　以蕴通账户为核心的全方位现金管理服务产品，包括：

　　组合账户

　　人民币现金池

　　外币现金池

　　票据池

　　流动资金投资

　　收付款服务

　　现金管理合作

　　交通银行现金管理业务将能加快企业资金流和信息流速度，提高资金使用效率，降低资金使用成本等财务费用。交通银行致力于与企业的密切合作，为企业提供更多符合个性化需求的服务方案和产品。


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